小樂的生存之道:理財規劃/存股策略/被動現金流

這本書買了有一段時間了，裡面闡釋了股神巴菲特的一些概念，值得細讀！我也將就本書的內容逐章筆記，將巴老的觀念再複習加強!

本書篇章內容筆記:

第一篇　巴菲特的價值投資理論

第一章　價值投資，黃金量尺

價值投資本質：尋找價值與價格的差異 020

採用價值投資法的投資者會用買下整個企業的審慎態度來下單買股票!

投資者常常忽略價格與價值之間的差異!

從長期來看,公司股票的市場價值不可能遠超其內在價值增長率!

如果投資人利用價格和價值的差異,在價值被低估時買入股票,投資人將從中獲利!

價值投資基石：安全邊際 023

安全邊際是對投資者自身能力的有限性,股票市場的波動巨大的不確定性,公司發展的不確定性的一種預防和扣除!

格雷厄姆(或譯葛拉漢)告訴巴菲特的兩個最重要的投資原則:第一條規則:永遠不要虧損 第二條規則:永遠不要忘記第一條!

安全邊際能夠:一 降低投資風險 二 降低預測失誤風險

價值投資的三角：投資人、市場、公司 028

巴菲特說:評估一家企業的價值,部分是藝術,部分是科學!

價值投資成功的鐵三角:一 培養理性自制性格 二 正確看待市場波動 三 合理評估公司價值

巴菲特說:內在價值是一個非常重要的概念,他為評估投資和企業的相對吸引力提供了唯一的邏輯手段!

股市中的價值規律 032

投資者利用短期價格與價值的偏離,以低價買入目標股票,形成理想的安全邊際!

價格波動對真正的投資者只有一個重要的意義:當價格大幅下跌後,提供給投資者低價買入的機會;當價格大幅上漲後,提供給投資者高價賣出的機會!

市場價格經常偏離證券的實際價值;當這種偏離發生時,市場會出現自我糾正的趨勢!

價值投資能持續戰勝市場 037

巴菲特說:每個價值投資的投資業績都來自於利用企業股票市場價格與其內在價值之間的差異!

投資於低市盈率/低股價股利收入比率/低股價現金流比率股票,能夠取得超額投資利潤! 

影響價值投資的五因素 040

葛拉漢:價值投資是基於詳盡的分析,本金的安全和滿意的回報有保障的操作!

價值投資:用零點五美元的價格買入價值一美元的物品!

公司股票價值的五大因素:一 分紅派息比例 二 盈利能力 三 資產價值 四 市盈率(P/E) 五 安全邊際

安全邊際:股票價格低於資產內在價值的差距稱之!

股票年度回報率=(當年股息+年底收市價-年初收市價)/年初收市價*100%

個股回報率:(獲派股息+股票賣出收入-股票購入成本)/股票購入成本*100%

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    投資這件事，很難嗎？如果問一問大部分的投資人，或許他們會跟你頻頻點頭如搗蒜。但真是如此嗎？其實不然。《漫步華爾街》暢銷作者墨基爾以及《擺脫永遠的輸家》作者艾里士，兩大投資思想家聯合寫出了這樣的一本小書，告訴不管是初入門的投資新手或是已在市場上征戰數百回卻仍傷痕累累的投資客們，掌握了投資的奧義，幾個簡單的原則，是可以使人致富的！「以簡馭繁」，這是是我拜讀這本書後的感想！不禁感嘆如果早一點接觸這樣的一本書，或許我們自以為聰明，自以為可以勝過市場上其他對手的想法，就會收斂許多。

    以下摘錄博客來對其書的介紹:

    兩位舉世最偉大的投資思想家墨基爾與艾里士，集其才華合力催生了《投資的奧義》這本言簡意賅、一針見血探討投資與儲蓄的書，將現今風行、複雜炫目的投資濫調擱置一旁，巧妙地聚焦於投資的本質，提供一套簡單卻強而有力的思維，指點投資人避開市場先生（Mr. Market）及「輸家遊戲」（loser’s game），並學到「贏家遊戲」（winner’s game）的投資門道。

　　全書篇幅雖短，但實則涵蓋成功投資人必備的所有投資法則及原理，並輔以明確建議，讀者將學到真正的投資之道。

    書中探究5大投資基本法則及相關投資秘訣：

　　一切從儲蓄開始：省小錢、存大錢的秘訣

　　指數型基金：遵照市場智慧更容易致富

　　分散投資：人人皆知「別把雞蛋放在同一個籃子」的道理，但怎麼放最安全？

　　避免犯錯：投資不犯錯，你就不會輸

　　KISS投資法則：「簡單至上」的致富法

　　墨基爾及艾里士的投資及研究經驗相加已長達100年，《投資的奧義》可謂兩人畢生投資心法之精華，並保證有效。只要讀者確實理解並遵循本書提倡的投資方法，自能踏上縱橫各類市場、獲得長期成功的致富之路。   

佳句摘錄

1.及早和固定存錢(小樂:有錢才能投資!)

2.利用你的雇主及美國政府的幫忙，大幅增加你的儲蓄。(小樂:台灣不適用)

3.預留一筆現金準備(小樂:天有不測風雲，慎防黑天鵝效應)

4.務必要有保險(小樂:台灣人保單特多!)

5.分散風險可減輕焦慮(小樂:找出分散風險的投資組合)

6.避開所有信用卡債(小樂:別當卡債族!)

7.別理市場的喧嘩與騷動(小樂:避免從眾效應)

8.運用低成本的指數基金(小樂:在台灣則可投資0050/0056)

9.聚焦於主要投資類別(聚焦於普通股/債券/房屋)

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真希望我第一次買股票就知道這些事:

The Behavior Gap: Simple Ways to Stop Doing Dumb Things with Money

目錄:

推薦序 把投資道理講得最透徹的一本書∕溫國信
推薦序　人，才是重點所在∕綠角
前言 如何確定這檔交易是明智的決定？

第一件事 第一次買股票就該記住……
照計畫走，別跟著變化走
好股票也會賠錢，問題在人
認清「求現」不是解決危機的辦法　

第二件事 追求最高報酬率，結果通常滿手套牢
找平衡，比找明牌重要
切勿依據基金排行榜排名買進
你是投資人，不是收藏家！

第三件事 所有的大師，分析都只準一兩次
個人理財的重點是「個人」
大師再出錯之前都是大師
「建議」就是：可以別照著做

第四件事 「錢」不是理財的最高目標
先決定人生目標，再理財
貪婪、恐懼，同一件事
理財時先做緊急的事？還是重要的事？　

第五件事 遍覽財經媒體，不會使你致富
看雜誌？哪一次讓你賺到？
研究你的標的，而非緊盯媒體
問自己這些根本問題（我真正看重的是什麼？多少錢才夠？）

第六件事 別做三年以上的理財規畫
理財顧問的規畫一定沒用
想長遠的結果，做短期的計畫
你該關注的事，只有兩項標準

第七件事 「了解」會幫你及時出場，「感覺」不會
隔夜測試你的投資組合
別被你的買進價格困住
要是錯了，我們能承擔嗎？

第八件事 聽別人建議而賠錢，你自己得負責
理財沒有「心想事成」這件事
你是省小錢、花大錢的人嗎？
理財決策不能只考慮錢

第九件事 學會談錢：從別說「我們買不起」開始
她在說什麼？你聽成什麼？
夫妻一定要談錢
錢的用途，也得談

第十件事 存錢選股的過程超無聊，只有結果讓你興奮
怎麼存錢，會變有錢
真正的致富秘訣：簡單、無聊
「慢慢賺、穩穩賺」，財經媒體沒興趣

結語 明智的投資計畫，絕非不犯錯

佳句摘錄:

吸收資訊，要慢

投資要照計畫走，別跟著變化走

趨吉避凶的天性，會害你賠錢

別把眼前的事，當作趨勢

按照排名買基金，結果會滿手套牢

大家一致看好的股票，離高點就不遠了

投資要根據你的原則，而不是對情勢的感覺

不要拿畢生的積蓄去驗證分析師的市場預測

投資股票的錢，不能動用到你的緊急基金

研究你的投資標的，而不是媒體

隨時看行情是接受噪音而非信號

看不懂經濟情勢時，記得:先關注你個人經濟，別擔心全球經濟

做投資決定時，我們最常犯的錯誤，就是困在某個價格出不來

當初用什麼價位買進，跟現在該做什麼，根本就沒有關係

成功理財的基本原則，就是存錢加上不做投機性的投資，然後一再重複同樣的過程

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延伸閱讀:

小樂的生存之道:不要相信專家！

蝸牛大對於本書的內容也有精彩的回饋!

[讀書心得]真希望我第一次買股票就知道的事

留美醫生教你「出租績優股」每月賺3%現金：一堂價值2萬5千元的投資課，教你如何從股市賺現金！

作者：謝宗翰

出版社：財經傳訊

出版日期：2012年07月26日

語言：繁體中文 ISBN：9789861302164

裝訂：平裝

內容介紹:

別人要你每月把錢投入股市
本書教你每月從股市領現金！
本書作者在18歲就創下投資獲利百倍的紀錄！
但就算是投資神童也在短短數年內賠光慘不忍睹！
為什麼賺的錢都留不住？人生只能這樣嗎？！

頂尖聰明的醫生提醒你股市投資
根本不符合人性，
要讓一般人可以在股市中致富，
那麼首要先處理人性問題！

好比包租公雖然房地產價格也會波動，但是由於每月有現金流入，因此多數的包租公，可以安然的長期持有。
要讓一般人也可以在股市投資致富，最大的重點，是讓他在長期持有績優股的情況下，仍然可以每月賺進現金！
這絕對不是天方夜譚！
作者謝宗翰（著名部落客美股邦）發現無風險的美股選擇權操作方法，
讓投資人可以長抱績優股，同時月月領現金。
本書教你如何理財，也教你如何使用理財工具
本書所有的理論都有確實的方法可以執行！

教你如何打折買股票？
如何出租績優股月月換現金？
同時教你如何免費買黃金？如何為資產買保險？
作者一步一步做給你看！
只要會中文，保證一看就懂，馬上就賺！

作者在百場課程教學裡，領悟出股市「持續獲利」的方式
是來自於現金流而不是價差
史上最強「現金流投資法」是革命性人人確實可行的做法

富爸爸的書教你致富概念，本書要一步一步教你自己印鈔票
一堂價值25000元的投資課，教你不賣股，每月穩賺3%現金

本書作者在18歲曾創下投資獲利百倍的紀錄，但是也在短短數年內賠光數次。成就與挫敗讓他思考財富的本質，他確認人與財富，人才是主角。人有夢想要追尋，而不是拼命存錢等著老去；人要享受人生，而不是做個守財奴。基於以上認識他發展了被動收入策略（Passive Income Strategy；PIS）現金流投資體系。
 
PIS現金流投資法的核心是只投資績優的企業，但是在分享這些企業的成長同時，利用選擇權的操作，活用資產，每月賺取現金流。利用PIS現金流投資法投資人可以享受長期投資的資本利得，但是不必放棄眼前的享受及夢想。

細部分解PIS現金流投資法，包括以下項目，首先當然是選擇績優股。其次，判斷合於進場的景氣周期。再者，一個比較不重要的步驟是利用技術分析，找到合理的買點。最後是利用選擇權等衍生性金融工具，賺取現金流。在本書中，為上述每一個步驟提供觀念的指引，及資料取得或實際操作的方式。

在選擇績優方面，利用９個簡單的財務指標及CANSLIM贏家系統找到價值型及成長型的績優股。

在景氣週期方面，除了學習復甦期、擴張期、衰退期、收縮期等景氣階段的特色外，也利用「指數週期理論」尋找資金投資比例訊號。

在技術分析方面，由於技術分析各訊號噪音甚多，因此謝宗翰提供以下幾個最準確的指標。紡錘線形態、流星線形態、多頭吞噬形態、空頭吞噬形態。

最後最引人爭議的是有關選擇權的操作方法，選擇權給人的感覺是高風險，不過作者強調的是現股與選擇權搭配，同時提供兩種零風險的投資方法，以Nake Put降低買進股票的成本，而利用Ｃover Call出租買進的績優資產。

由於美股沒有漲跌停的限制，會害許多投資人無法承受壓力，因此在本書的最後，作者提供結Nake Put、Ｃover Call替美股資產買保險的方法。保障買進資產的價格，而費用由操作選擇權的現金流收入支出。

本書特色

市場上理財書汗牛充棟，為什麼窮人還是那麼多！與其說大家不想發財不認真學習，還不如說理財專家們提出的理論不切實際。本書作者對此提出挑戰，用具體可行的方法，讓大家做財富的主人。

基於人性設計的理財觀念

多數人的行為會受外在環境影響而變的不理性，所以全天下的投資大師都說要低檔買進資產，高價賣出，但是絕大多數的投資人卻不分國界的高檔買進低價賣出。如果不任何理財方法，不先處理人性問題，只要求投資人理性，這其實是鬼話。本書作者看到這個問題，並且受房地產包租公的啟發，發現要穩定投資人的情緒，不受外在環境衝擊，關鍵點在於是否有現金不斷的流入。

基於以上哲學，本書提供克服人性的投資方法，讓一般人都可以享受財富自由的快樂。

方法確實可行。打折買股票，免費替資產保險，免費買黃金，一步步做給你看

每月賺取現金流的觀念不普及，但是方法並不複雜，只怕你不知道。本書詳列操作所需的步驟，從個股的選擇，到實際下單的平台操作，全部印在書上，證明本書提供的不只是理論，也確實可行。

我們一步一步的告訴讀者，如何打折買股票、如何出租績優股每月賺取現金流。也告訴你如何在持有黃金ＥＴＦ的情況下，逐年取回投入的資金。

全中文的美股選擇權操作平台，１０分鐘開戶完成

本書提供的觀念可以應用於全球多數市場，但是相較於台股，受到三大主力的宰制，美股相對透明，而且全球著名企業都有在美上市，因此作者強烈建議以美股為操作標的。

對多數台灣讀者而言，美股存在不小的隔閡，但是美國券商為了吸引華人市場，都提供中文的開戶方式及交易平台。同時有無數的網站提供各類免費的財報及技術分析資料。

依照本書的方法，讀者可以在10分鐘內成開戶。

小樂短評:想投資美股的可以看本書,而其中現金流的操作觀念也可適用於台股窩!

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真希望我第一次買股票就知道這些事

杜金龍教室20堂投資必修課（最新版）

上班族的5道財務防線

投資於機

不景氣時代 股票這樣買，才會賺！：人人都是股神的零風險投資術！一本搞懂價值投資法！

二十幾歲必須規劃的富裕人生計畫

用小錢滾到第一個100萬

華爾街銀行家的最後告白：投資致富一定要知道的5個決定

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小樂短評:對於我這種上班族卻又苦於存不到錢者,無疑是當頭棒喝!

巴菲特給年輕人的24堂財富課

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小樂短評:了解自己的投資行為盲點,逃離十大投資錯誤!

不必忍耐也能存到錢：負債月光族變身專業會計師，教你「不虧待自己」的存錢技巧

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小樂短評:想要存錢又不虧待自己,看下去就對啦!

肯恩費雪教你破除50個投資迷思

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小樂短評:大師級的著作,教投資人破除迷思!

 剛到金石堂翻閱到這本書:

神奇543 選股法：不懂線圖照樣賺

作者:謝晨彥

出版社:經濟日報

博客來的介紹:

內容簡介:

簡單、規律、精準，學會神奇543選股法，對技術線型沒天分，你也能征服股海！

　　面對複雜的技術線型，你是否感到手足無措？尤其許多市場主力大戶，常利用線型製造騙線效果，引誘一知半解的投資人上當。社區大學人氣No.1超級名師謝晨彥，累積多年的實戰經驗，以巴菲特的價值投資法為基礎，精研出一套神奇的「543選股法」，近幾年來在股市中無往不利，年年創造15%的穩健獲利。

　　所謂「543選股法」，不主觀預測走勢、抓頭探底，而是著重基本面的運用，包含總體經濟、產業知識與財務分析。其操作思維在於，找出能長期穩定配發股利的股票，時大量買進，股價偏離價值時獲利了結。

　　不管你是股市新手還是老手，如果有以下困擾，建議你一定要學會「543選股法」：

　　★股價走勢起起伏伏，不知何時進退場……
　　→ 「543選股法」用景氣循環找出合理價位，點出買賣點。

　　★無法解讀財報數字密碼，常受消息面驚嚇……
　　→ 「543選股法」憑3張財務報表，避開地雷公司。

　　★想賺點外快和退休金，每天卻盯盤不得閒……
　　→ 「543選股法」以極簡單的加減乘除，篩出雪球股。

本書特色

　　★證所稅後，台股的長期投資方式：證所稅勢在必行，謝晨彥老師表示，這個台股艱困的年代裡，最好要有「長期持有、永續經營」的心態，因此建議以巴菲特的價值投資法為基礎，並搭配這套「神奇543選股法」，未來一定能在股市中無往不利，年創15%穩健獲利。

　　★社區大學第一名師，學生多到在體育館開課：由於獨到的投資眼光，深獲投資人喜愛，曾受邀至台灣銀行財富管理部、各大銀行財富管理部、各大保險經紀人公司、各大資產管理公司、福華VIP俱樂部、扶輪社等團體開設投資課程，在社區大學開課期間，班班爆滿，人數多到必須借用體育館場地才能上課。

　　★超完美選股邏輯，一手不留：本書從看懂總體經濟指標講起，搭配三大財報的圖解說明，最後教導讀者個股挑選，進而長期持有，一本人人都能照著做，也能照著賺的選股聖經。

　　★超值回饋：隨書附贈價值1萬元課程抵用券。

作者簡介

謝晨彥

　　國立交通大學財務金融研究所、國立中央大學產業經濟研究所。擁有紮實的投資理論基礎，以及近15年的金融操作實務，是國內投資界知名的操盤手。目前擔任豐彥資本董事暨策略分析師、晨星財經學院首席講師、台北市中山∕萬華∕大安∕士林社區大學超級名師。

　　2000年科技泡沫崩盤，投資受挫，於是開始著重總體經濟跟價值投資。2007年底，台股創新高之後大幅壓回，觀察到諸多經濟現象都有泡沫化疑慮，提早將部位做了大幅度調節，順利躲過股災。如此幾年實證經驗，加上努力研究華爾街大師的投資心法，甚至重新檢視財報背後的數字意義，總算悟出543選股法精髓。爾後持續追蹤長期投資個股，縱使身處歐債風暴，也讓他獲利滿滿。

　　由於獨到的投資眼光，深獲投資人喜愛，曾受邀至台灣銀行財富管理部、各大銀行財富管理部、各大保險經紀人公司、各大資產管理公司、福華VIP俱樂部、扶輪社等團體開設投資課程，在社區大學開課期間，班班爆滿，人數多到必須借用體育館場地才能上課。目前累計培養的專業投資人已經超過數千位，聽過演講受益者更是上萬人。

目錄

〈推薦序〉平易近人的紮實選股法　鍾惠民
〈自序〉跟著我，體驗長期投資的爆發力

前言：我要告訴你一個祕密

Part1　一口氣搞懂總體經濟
【謝老師教室】兩句話，擺脫賠錢的命運
第1章　失序的金融世界
第2章　經濟指標原來這樣看
第3章　破除基本面選股4大迷思

Part2　讀懂財務報表打通關
【謝老師教室】股票評估，重視真實價值
第1章　公司好不好？看資產負債表
第2章　績效好不好？看損益表
第3章　競爭力好不好？看現金流量表

Part3　一招心法讓我鹹魚翻身
【謝老師教室】順勢操作，股票一定賺
第1章　想法對了，永遠有機會
第2章　輕鬆算出個股合理價位
第3章　亂世求生，神奇的543選股法

Part4　我從股市領薪水，你也可以！
【謝老師教室】價值投資，買賣點都是等來的
第1章　完美的進出場操作技巧
第2章　6道獨門功夫，抓得住漲跌

小樂悅讀心得：

本書從總經面、財報面等價值投資的方式，提倡543選股法。作者所謂的543選股法大意為:

5高:

4低:

3獨:

作者用543選股法篩選出下列個股：

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繁體書 ，王志鈞 ， 大智通 ，出版日期：2012-05-11

優惠價： 79 折，105元 

你覺得你工作能力很差嗎?覺得自己學歷不好?技不如人?工作表現沒有同事優秀?工作資歷又差人一大截?你常常為這些職場缺失而煩惱嗎?別擔心，其實職場多數的缺點都可迎刃而解，只要你學會轉個念頭，以正面的態度來... more

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看懂股市新聞新手自學：step-by-step教你讀報致富

繁體書 ，王志鈞、早安財經編輯室 ， 早安財經 ，出版日期：2007-05-30

優惠價： 9 折，252元 

買股票就和上賭桌差不多，都得靠運氣才能抓錢走人。沒錯!但是，若你可以在進場前，先了解莊家(大盤)及其他賭客(法人、外資、散戶)的想法，那麼，想要贏錢，其實很簡單。本書就是要教你如何在15元一份的財經報... more

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不虧損的基金投資

繁體書 ，王志鈞 ， 木馬文化 ，出版日期：2009-01-22

優惠價： 79 折，198元 

9大章36篇關鍵內容解開基金賠錢迷思，指引正確清楚的投資之道!遭逢金融風暴，你的基金是否受傷慘重?一般人總認為基金是最穩健的投資工具，它自有一套傻瓜投資術，長期投資一定會有複利效果，但果真是如此嗎?這... more

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笑笑看線圖-股票技術分析6大名師故事

繁體書 ，王志鈞 ， 早安財經 ，出版日期：2006-04-27

優惠價： 9 折，315元

週去，你是否終日徘徊在證券行門口，看到人家賺錢，心癢難搔，卻又怕得要命?更糟的是，等到多頭行情確立時，終於敢買股票了，結果卻成了套在最高點的最後一隻白老鼠?你有自信，想賺錢，卻缺乏股票的專業知識?終日... more

•    Wow!有錢人來了!

繁體書 ，曾志堯、王志鈞 ， 捷徑出版社 ，出版日期：2008-01-04

優惠價： 9 折，224元

本書特色■《Wow!有錢人來了!》全台獨創『無痛投資心法』+『黃金獲利法則』，讓你迅速變身理財大贏家!美國次級房貸風暴、全球股災、石油上漲、美金下跌，全台物價指數又創14年來新高，全球投資的大環境正在... more

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18堂課讓你變富人

簡體書 ，曾志堯 王志鈞 ， 機械工業出版社 ，出版日期：2009-08-01

優惠價： 83 折，159元

人人都看得懂的“簡易投資心法”。人人都做得到的“黃金獲利法則”。如果沒有正確的投資觀念，目標永遠是短線投資、快速致富，這樣的理財規劃，是注定要失敗的。本書規劃了觀念篇、策略篇、行動篇、心法篇4個篇章，... more

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藝術與人文修養讀本:技與藝的魅力——設計美

簡體書 ，王志鈞 ， 北京師範大學出版社 ，出版日期：2011-06-01

優惠價： 83 折，149元

語言：簡體中文裝訂：平裝... more

今天來談談林茂昌先生在書中分享的實際執行體驗:

例一：

琉園(買進後遇到大漲)作者於2006年以23元買進，除權後來到20元，後漲至35元出脫，於2007年大漲至75元！

小樂思維:

買股遇到大漲，短線上帳面收入或許風光，但相對的殖利率偏低與股價偏高，不利我們建立存股的部位，且賣掉後不知何時股價才會回到合理可買進的價位。

例二：

順發(買進後遇到長期下跌)

作者於2004年以每股50元買進，2005年跌至20元，2006年漲至90元，作者分批賣出一半持股，後利用股利再投資，每股成本降至12元。

小樂思維:

好公司遇到長期下跌要能抱得住！只要業績獲利沒太大問題就應該於低點加碼買進!

例三：

喬山(買進後，公司營運出現虧損)

作者於2008年以每股50元買進，2009年出現虧損，2011年出脫持股!

小樂思維:

好公司應有即使遇到不景氣還有獲利能力的本事!我們不要去賭轉機股，寧可放過將來的飆股，也不要賭他逆轉勝!

例四：

大豐電(股利再投資)

小樂思維:

大豐電具有區域壟斷優勢，但隨著電視台全面數位化以及跨區經營限制解除，其獲利是否能保持成長仍須進一步觀察！

    之前有機會在書店中翻閱林茂昌先生的第一本著作《我的職業是股東》，深覺其觀念與我們所強調的價值投資、分享企業經營成果理念一致(大概就是屬於巴菲特一派)。而其第二本著作《用心於不交易-我的長線投資成功祕訣》(財信出版)更是將其投資觀念化為實際的投資行動，讓投資人有所依循。以下就是林茂昌先生的「不賠錢投資法」:

一找出「不賠錢」的標的:

二等待合理價位進場買進

三股利再投資，建立長期的複利效果

小樂的心得:

    第一點其實就是存股之前的選股階段，要挑那些股票才能作為我們長期投資的對象？作者提出了一些概念和數據藉以衡量股票的價值。例如:

1.找出具有壟斷力的公司:品牌(捷安特腳踏車)、專利(生產威而鋼的輝瑞藥廠)、特殊位置(如中華電擁有全台通信網路)

2.找出護城河優勢的企業:例如台塑集團(這個部份我之後的文章會再分享)

3.客觀數字:

3-1公司歷年獲利狀況:

A觀察每股盈餘及稅後盈餘，以5到10年為觀察區間，獲利穩定者即為可能的具長期競爭優勢公司。

B特別去觀察不景氣或金融風暴年度的獲利狀況。

C觀察近幾年每股盈餘太高的公司往往屬於熱門產業，狀況變化較大(小樂:如智慧型手機、觸控產業)，不容易維持高獲利。EPS以2元以上即可，3以上更佳！

3-2淨值報酬率:

亦稱股東權益報酬率(ROE)，以15%以上為佳!

    第二點談的是股價位階的問題，再好的公司買在錯誤的位置，雖也可獲利，但所耗費的時間較久!我以下面的不等式表示:

好公司，低位階＞好公司，高位階＞壞公司，低位階＞壞公司，高位階

而位階的高低可用五年平均每股純益除以股價，其算出的報酬率若低於通貨膨脹率，則表示其股價過高，需靜待其回到合理價格，也就是以報酬率遠高於通貨膨脹率的股價買進才划算!(假設通貨膨脹率為5%，公司每股純益為1.5元，若以50元價格買進，所得之報酬率為1.5/50=3% 低於通膨率，合理的價格為30元以下，即報酬率為5%以上，才能抵抗通膨，才算是不賠錢!)

    第三點則是我們一再強調的長期投資並將股利投入，才能依靠錢滾錢的複利效果累積財富!

最近從學校圖書館借了一本書，書名滿聳動的，叫做《靠股票狠賺一億-歐洲股神的賺錢投資智慧》(知識流出版 2008.1)講的是一個德國的麵包師傅靠股市成為億萬富翁的故事。當然在文中他也分享了自己的操作心法，我把自己讀得有感覺的部分節錄出來:

◆在進行個人理財規劃之前，先花點時間回答下列關於個人財務狀況的問題:

目前手上有多少資金?

其中有多少是用於日常支出?

又有多少可作為首次投資金額?

打算作每月的定期投資或一次性的單筆投資? 

這提醒我們資金配置的重要!

◆仔細考慮自己想追求那些目標，以及可以承受的風險程度。

這是說明風險控管的重要性!巴菲特遵守的信條是:第一,不要賠錢!第二,永遠別忘第一條!

◆不要讓自己的股市投資像是在賭運氣。

◆每天激勵自己！著眼於眼前的目標，並且全力以赴！

◆唯有靠自己才能成功，不要期待別人的援助！

◆務必堅定地遵守特定的投資策略及規則來操作股市

堅定自己的理念,但不忘保持彈性!

◆購買股票前務必蒐集足夠的資訊，然後投入最重要的因素－時間。

知識就是力量!慢而穩則贏!

◆請勿同時持有三、四支以上的股票。

集中持股!把雞蛋放同一籃好好看顧!

◆設定停損限額，以減少損失。

◆身為股東的你是獨立的，而且必須將關鍵因素-知識和時間，投入自己的投資行動中。

◆一旦做出決定，就必須為自己的行動及決策負責。

◆股市低迷時，對股票投資人來說可是一大樂事，因為低價即是買價，不但可以趁機進場，也能重新投資。

別人恐懼時就是我們要貪婪的時候啦!

◆凡涉及到與股市相關的事宜都要學會耐心等候，尤其在股市詭譎多變的時期，更要耐心等候數週，直到市場趨穩。

要忍,要等,才有好價位買!

◆記得千萬不要一次擁有三支以上的股票，因為沒有人可以綜觀全局，同時也要全神貫注於持有的那幾支股票，並且隨時注意股市動向。

集中持股!

◆沒有興趣或時間觀察股市行情的人，可以考慮投資基金

不建議買基金!但指數型基金例外!

◆投資人應避免以下三大錯誤:

 一、資訊不足

 二、沒有觀察市場

 三、沒有設定停損點

◆第一次投資時，務必選擇自己熟悉的產業。

孔子說:知之為知之,不知為不知,是知也!避免碰觸自己不了解的產業領域,提高獲利的可能性!

(眉批完成!!)2012/05/25更新!

自己接觸投資理財的時間跟許多人比起來，算是很晚的了!30歲以前大概只有存款跟保險的概念而已!其實人過得簡單，傻傻存錢，踏實點生活，也是不錯的呀!(至少不會因踏入投資市場而傷痕累累!)。不過，「既來之，則安之！」，進入了人吃人的股票市場，當然得先蹲馬步、練練基本功！而所謂的「基本功」，不外乎讀讀投資理財相關書籍， 以下是我接觸的一些理財投資書籍，當然很多經典之作我也都還沒拜讀！只是以一個初學的角度選一些自己比較看得懂，不是很複雜的書來看！(其實很多書都在大賣場翻得差不多了!能省則省嘛!)以下是我買的幾本入門理財投資書，野人獻曝一下！: